Kontotransaktionen (Einzahlung, Auszahlung, Zinsen etc.)

Avatar
TeamInvest GmbH
Folgen

Einzahlung (nicht von Mitgliedern)

  1. Klicken Sie auf "Mein Investmentclub" » "Transaktionen" » "Konto" und abschließend auf "Einzahlung".
    www.teaminvest.de
  2. Bitte füllen Sie nun das folgende Formular vollständig aus:
    www.teaminvest.de
    • Konto: Bitte hier das Konto auswählen, auf dem die Einzahlung eingegangen ist.
    • Betrag: Hier bitte die Höhe des Einzahlungsbetrages (in EUR) eingeben.
    • Kontostand: Dieses Feld zeigt den aktuellen Kontostand an (exklusive Einzahlungsbetrag).
    • Datum: Geben Sie hier ein, wann die Einzahlung getätigt wurde. Sie können das Datum aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Valuta: Hier muss das Datum stehen, an dem die Einzahlung tatsächlich auf dem Konto verbucht wurde; es wird automatisch das Datum aus dem vorhergehenden Feld übernommen. Sie können das Datum selbstverständlich beliebig ändern, indem Sie es aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Anmerkung: Hier können Sie weitere Kommentare zu dieser Einzahlung eintragen (z.B. Einzahlungsgrund).
  3. Klicken Sie auf "OK", um die Einzahlung zu bestätigen. Die Einzahlung ist nun Ihrem Konto gutgeschrieben worden und im Transaktionsüberblick gespeichert.

 

Auszahlung (nicht an Mitglieder)

  1. Klicken Sie auf "Mein Investmentclub" » "Transaktionen" » "Konto" und abschließend auf "Auszahlung".
    www.teaminvest.de
  2. Bitte füllen Sie nun das folgende Formular vollständig aus:
    www.teaminvest.de
    • Konto: Bitte hier das Konto auswählen, von dem die Auszahlung erfolgt ist.
    • Betrag: Hier bitte die Höhe des Auszahlungsbetrags (in EUR) eingeben.
    • Kontostand: Dieses Feld zeigt den aktuellen Kontostand an (exklusive Auszahlungsbetrag).
    • Datum: Geben Sie hier ein, wann die Auszahlung getätigt wurde. Sie können das Datum aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Valuta: Hier muss das Datum stehen, an dem die Auszahlung tatsächlich auf dem Konto verbucht wurde; es wird automatisch das Datum aus dem vorhergehenden Feld übernommen. Sie können das Datum selbstverständlich beliebig ändern, indem Sie es aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Anmerkung: Hier können Sie weitere Kommentare zu dieser Auszahlung eintragen (z.B. Auszahlungsgrund).
  3. Klicken Sie auf "OK", um die Auszahlung zu bestätigen. Die Auszahlung ist nun vom Konto abgebucht worden und im Transaktionsüberblick gespeichert.
  4. Wenn die Auszahlung erfolgsneutral verbucht werden soll (da die Auszahlung sich nicht auf die Performance des Clubvermögens auswirken soll), dann müssen Sie anschließend noch eine Anteilswertkorrektur durchführen.

 

Anteilswertkorrektur

  1. Damit sich bestimmte Auszahlungen (z.B. Kosten für ein Clubmeeting) nicht auf die Performance auswirken, können Sie die Anteilswerte anpassen; hier ein Beispiel:
    • Sie haben ein Anfangsclubvermögen von 20.000 EUR.
      ◊ Es gibt 200 Anteile am Clubvermögen à 100 EUR.
    • Das Clubvermögen hat sich gut entwickelt und ist nun 25.000 EUR Wert.
      ◊ Jeder Anteil am Clubvermögen ist nun 125 EUR Wert.
    • Der Club organisiert ein großes Meeting und muss 10.000 EUR dafür ausgeben.
      ◊ Das Clubvermögen beträgt nur noch 15.000 EUR, der Anteilswert 75€.
    • Die Auszahlung von 10.000 EUR ist allerdings performanceunabhängig.
    • Um die wahre Performance der Investments des Clubs darzustellen, müssen die Anteile wieder einen Wert von 125 EUR/Anteil aufweisen. Deshalb muss nun eine bestimmte Anzahl von Anteilen gelöscht werden.
      ◊ Es müssen 80 Anteile gelöscht werden (120 Anteile X 125 EUR/Anteil = 15.000 EUR).
      ◊ Diese 80 Anteile werden von den Clubmitgliedern im Verhältnis zu ihrer bisherigen Beteiligung getragen, d.h. wer bisher 10 Anteile besaß, besitzt nun nur noch 6 Anteile ((200-80)/200*10 = 6). Damit ist sichergestellt, dass die prozentuale Höhe jeder Beteiligung am Gesamtvermögen unverändert bleibt.
      ◊ Das Meeting wirkt sich somit nicht auf die Performance des Clubvermögens aus; es wurde durch 80 Anteile "finanziert" (80 Anteile X 125 EUR/Anteil = 10.000 EUR).
  2. !!! Bevor Sie die Anteilswertkorrektur durchführen, bitte erst eine normale Auszahlung mit demselben Betrag durchführen!!! Durch die Anteilswertkorrektur können Sie dann die normale Auszahlung in eine erfolgsunabhängige Auszahlung transformieren.
  3. Klicken Sie auf "Mein Investmentclub" » "Transaktionen" » "Konto" und abschließend auf "Anteilswertkorrektur".
    www.teaminvest.de
  4. Bitte füllen Sie nun das folgende Formular vollständig aus:
    www.teaminvest.de
    • Neutrale Auszahlung: Bitte hier den Betrag eingeben, der als neutrale Auszahlung verbucht werden soll (z.B. 10.000 EUR für ein Clubmeeting).
    • Konto: Bitte hier das Konto auswählen, von dem die Auszahlung erfolgt ist.
    • Zu löschende Anteile: In diesem Feld wird automatisch berechnet, wie viele Anteile gelöscht werden müssen, damit sich die Auszahlung nicht auf die Performance der Anteile auswirkt.
    • Neuer Anteilspreis: Hier wird automatisch berechnet, wie hoch der neue Anteilspreis ist. Dieser sollte genauso hoch sein, wie vor der Auszahlung.
  5. Klicken Sie auf "OK", um die Anteilswertkorrektur zu bestätigen.
    • Die Anpassung ist nun im Transaktionsüberblick gespeichert.
    • Der Wert eines Anteils ist nun wieder identisch mit dem Wert vor der Auszahlung.
    • Bei allen Mitgliedern wurden die zu löschenden Anteile proportional zu Ihren bisher getätigten Einzahlungen aus dem Portfolio entfernt. Beispiel:
      • Löschung von 100 Anteilen.
      • Mitglied A besitzt 5.000 EUR, Mitglied B 15.000 EUR am Clubvermögen.
        ◊ Mitglied A werden 25 Anteile, Mitglied B 75 Anteile gelöscht.

 

Habenzinsen

  1. Klicken Sie auf "Mein Investmentclub" » "Transaktionen" » "Konto" und abschließend auf "Habenzinsen".
    www.teaminvest.de
  2. Bitte füllen Sie nun das folgende Formular vollständig aus:
    www.teaminvest.de
    • Konto: Bitte hier das Konto auswählen, auf das die Zinszahlungen eingegangen sind.
    • Betrag: Hier bitte eingeben, wie hoch die Zinszahlung war. Sollte die Zinszahlung in Fremdwährung ausgeführt worden sein, können Sie hier auch den Fremdwährungsbetrag eintragen.
    • Kontostand: Dieses Feld zeigt den aktuellen Kontostand an (exklusive des aktuellen Zinsertrags).
    • Währung: Bitte hier die Währung der Zinszahlung eintragen.
    • Dev.Kurs: Bitte geben Sie hier den mengennotierten Wechselkurs, auf zwei Nachkommastellen gerundet, an (wenn im Feld Wechselkurs z.B. "1,50" USD eingetragen wird, bedeutet das, dass man pro 1,00 EUR 1,50 USD erhält, der Kurs des Wertpapiers also durch 1,50 dividiert wird, um auf den EUR-Betrag zu kommen).
    • Datum: Geben Sie hier ein, wann die Zinszahlung getätigt wurde. Sie können das Datum aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Valuta: Hier muss das Datum stehen, an dem die Zinszahlung tatsächlich auf dem Konto verbucht wurde; es wird automatisch das Datum aus dem vorhergehenden Feld übernommen. Sie können das Datum selbstverständlich beliebig ändern, indem Sie es aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • ZASt: Die Berechnung der Zinsabschlagssteuer erfolgt automatisch bei Eingaben vor dem 1.1.09. Bitte vergleichen Sie die automatisch berechnete ZASt mit der ZASt aus Ihren Bankunterlagen.
    • AbgSt: Die Berechnung der Abgeltungsteuer erfolgt automatisch bei Eingaben ab dem 1.1.09. Die Höhe der Abgeltungsteuer finden Sie in Ihren Bankunterlagen.
    • Solz: Die Höhe des Solidaritätszuschlags wird automatisch berechnet. Bitte gleichen Sie die Eingabe mit Ihren Bankunterlagen ab.
    • Anmerkung: Hier können Sie weitere Kommentare zu dieser Zinszahlung eintragen (z.B. Zinssatz in [%]).
  3. Klicken Sie auf "OK", um den Zinsertrag zu bestätigen. Dieser Zinsertrag ist nun Ihrem Konto gutgeschrieben worden und im Transaktionsüberblick gespeichert.

Hinweis: Für Sollzinsen steht derzeit keine gesonderte Transaktion zur Verfügung. Sie können diese jedoch über den Transaktionstyp "Auszahlung" verbuchen.

 

Werbungskosten

  1. Klicken Sie auf "Mein Investmentclub" » "Transaktionen" » "Konto" und abschließend auf "Kosten".
    www.teaminvest.de
  2. Bitte füllen Sie nun das folgende Formular vollständig aus:
    www.teaminvest.de
    • Konto: Bitte hier das Konto auswählen, von dem die Kosten abgebucht wurden.
    • Betrag: Hier bitte die Höhe der Kosten (in EUR) eintragen.
    • Kontostand: Dieses Feld zeigt den aktuellen Kontostand an (exklusive der Kosten).
    • Datum: Geben Sie hier ein, wann die Kosten fällig waren. Sie können das Datum aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Valuta: Hier muss das Datum stehen, an dem die Kosten tatsächlich vom Konto abgebucht wurden; es wird automatisch das Datum aus dem vorhergehenden Feld übernommen. Sie können das Datum selbstverständlich beliebig ändern, indem Sie es aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Art: Geben Sie hier ein, um welche Art von Kosten es sich handelt. Sie können aus Depot-, Limit-, und Beratungsgebühren wählen.
    • Anmerkung: Hier können Sie weitere Kommentare zu diesen Kosten eintragen (z.B. Beratungsfirma).
  3. Klicken Sie auf "OK", um die Abbuchung zu bestätigen. Diese Abbuchung vom Konto ist nun erfolgt sowie im Transaktionsüberblick gespeichert.

 

Sonstiger Ertrag

  1. Klicken Sie auf "Mein Investmentclub" » "Transaktionen" » "Konto" und abschließend auf "Sonstiger Ertrag".
    www.teaminvest.de
  2. Bitte füllen Sie nun das folgende Formular vollständig aus:
    www.teaminvest.de
    • Konto: Bitte hier das Konto auswählen, auf das der Ertrag eingegangen ist.
    • Betrag: Hier bitte eingeben, wie hoch der Ertrag (in EUR) war.
    • Kontostand: Dieses Feld zeigt den aktuellen Kontostand an (exklusive des aktuellen Ertrags).
    • Datum: Geben Sie hier ein, wann der Ertrag erfolgt ist. Sie können das Datum aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Valuta: Hier muss das Datum stehen, an dem der Ertrag tatsächlich auf dem Konto verbucht wurde; es wird automatisch das Datum aus dem vorhergehenden Feld übernommen. Sie können das Datum selbstverständlich beliebig ändern, indem Sie es aus dem Kalender auswählen oder direkt (z.B. 03.11.2008) eingeben.
    • Anmerkung: Hier können Sie weitere Kommentare zu dieser Zinszahlung eintragen (z.B. Art des Ertrags).
  3. Klicken Sie auf "OK", um den Ertrag zu bestätigen. Dieser ist nun Ihrem Konto gutgeschrieben worden und im Transaktionsüberblick gespeichert.
Haben Sie Fragen? Anfrage einreichen

0 Kommentare

Zu diesem Beitrag können keine Kommentare hinterlassen werden.
Powered by Zendesk