Vermögensüberblick
Sie gelangen zum 'Vermögensüberblick' durch einen Klick auf 'Mein Investmentclub' » 'Vermögensüberblick' in der Menüleiste.
Inhalt dieser Seite:
Überblick über den Vermögensstatus Ihres Investmentclubs:
- Aktueller Anteilspreis(hier 218,48 EUR).
- Anteilspreis: Der Anteilspreis gibt an, wie viel ein Anteil am Clubvermögen derzeit Wert ist. Dieser berechnet sich aus Gesamtwert des Clubvermögens, dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile. TeamInvest aktualisiert den Anteilspreis täglich auf Basis aktueller Börsenkurse.
- Depotwert zu Tagespreisen (Wert aller Wertpapiere im Depot des Investmentclubs; hier: 70.609,90 EUR).
- Aktueller Kontostand (Wert der liquiden Mittel des Investmentclubs; hier: 42.945,85 EUR).
- Gesamtwert des Portfolios des Investmentclubs (= Depotwert + Kontostand; hier: 113.555,75 EUR).
- Realisierte Erträge im laufenden Jahr (z.B. Dividenden im Depot (hier 5.304,36 EUR), Zinserträge auf dem Konto; (hier: 650,00 EUR)).
- Überblick über Ihre Einzahlungen in das Clubvermögen im laufenden Monat (hier 1.000,00 EUR). Dieser Betrag wird dann am Monatsende in neue Anteile umgewandelt.
Portfolioüberblick
In der Ansicht 'Vermögensüberblick' können Sie auf den Depotnamen, zu dem Sie detaillierte Informationen wünschen, klicken.
Hier erhalten Sie einen Überblick über:
- Ihren aktuellen Portfoliobestand, sortiert nach Anlagekategorien (z.B. Aktien, Anleihen, Fonds, etc.).
- Detaillierte Informationen zu den einzelnen Positionen in Ihrem Portfoliobestand.
- Die Kursentwicklung der Anlage seit Kaufdatum.
Ertragsüberblick
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Inhalt dieser Seite:
- Überblick über Erträge, die auf die Investments Ihres Clubs gezahlt wurden, sortiert nach Ertragskategorie (z.B. Dividenden, Zinsen, Spekulationsgewinne/Verluste). Die Erträge sind detailliert für jedes einzelne Wertpapier aufgelistet.
- Überblick über die auf die Erträge zu entrichtenden Steuern (Abgeltungssteuer, Solidaritätszuschlag, Quellensteuer).
Persönliche Monatsberichte: Welche Informationen finde ich auf den Monatsberichten?
TeamInvest bietet Ihnen die Möglichkeit, dass Sie Monatsberichte stets online einsehen können. Dies ist möglich, sobald Ihr Clubgeschäftsführer den Bericht erzeugt hat.
Sie gelangen zum 'Mitgliederbericht' durch einen Klick auf 'Mein Investmentclub' » 'Berichte' in der Menüleiste.
- Sie sehen im unteren Bereich eine Auflistung aller Ihrer bisher erstellten Monatsberichte.
- Sie können sich Ihren Bericht im 'HTML' oder 'PDF' Format anzeigen lassen. (Der 'HTML' Bericht wird Ihnen in Ihrem Browser angezeigt, der 'PDF'-Bericht in einem extra Programm (Acrobat Reader). Der 'PDF'-Bericht eignet sich sehr gut zum ausdrucken).
- Hinweis 1: Die Mitgliederberichte im PDF-Format sind nur verfügbar, falls Ihr Investmentclub die Enterprise-Version der Software nutzt.
- Hinweis 2: Der Mitgliederbericht aus dem vergangenen Monat ist erst abrufbar, nachdem der Clubgeschäftsführer einen Monatsabschluss erstellt hat.
Inhalt Ihres Monatsberichts
Der Mitglieder-Monatsbericht ist in folgende Abschnitte gegliedert:
- Zusammenfassung
- Ihr Mitgliedsanteil
- Kalkulatorische Abgeltungssteuer der offenen Positionen
Zusammenfassung
In der Zusammenfassung erhalten Sie eine Auflistung über das Clubvermögen und dessen Entwicklung. In der ersten Zeile ist der absolute Vermögensstand der jeweiligen Position per Monatsende angegeben. In der zweiten Zeile finden Sie die absolute Veränderung der jeweiligen Position im Vergleich zum Monatsende des Vormonats.
- Das Clubvermögen (hier 33.276,20 EUR) ist die Summe aus dem in Wertpapiere investierten Vermögen und den liquiden Mitteln. Dieser ist hier im Vergleich zum Monatsende des Vormonats um 3.986,45 EUR angewachsen.
- Das Wertpapiervermögen (hier 21.276,86 EUR) gibt den Gegenwert aller im Clubdepot abgelegten Wertpapiere (z.B. Aktien, Anleihen, Zertifikate) an. Der Wert berechnet sich aus der Anzahl und dem Monatsschlusskurs (z.B. 30.01.2009) der Wertpapiere.
Das Barvermögen gibt an, wie hoch der Betrag der freien Mittel im Club per Monatsende ist. Dieser Betrag entspricht im Normalfall dem Kontostand des Clubs. - Der Anteilspreis gibt an, wie viel ein Anteil am Clubvermögen zum Monatsende Wert ist. Dieser berechnet sich aus dem Gesamtwert des Clubvermögens, dividiert durch die Anzahl der ausgegebenen Anteile.
- Anteile Gesamt gibt an, wie viele Anteile der Club bisher ausgegeben hat. Wenn Mitglieder eintreten, oder neue Anteile kaufen, steigt die Menge der ausgegebenen Anteile. Wenn Clubmitglieder austreten oder einige ihrer Anteile kündigen, sinkt die Menge der ausgegebenen Anteile.
- Die Monatsperformance gibt an, wie sich das Clubvermögen im Vergleich zum Monatsende des Vormonats entwickelt hat. Um die tatsächliche Performance zu messen, dürfen Ein- oder Auszahlungen der Clubmitglieder nicht in die Performanceberechnung eingehen. Somit bezieht sich die Monatsperformance nicht zwangsläufig auf die Wertentwicklung des Gesamtclubvermögens, sondern auf die Entwicklung des Anteilspreises.
- Die Jahresperformance gibt an, wie sich das Clubvermögen im Vergleich zum Jahresende des vergangenen Jahres entwickelt hat.
Ihr Mitgliedsanteil
In diesem Abschnitt des Mitglieder-Monatsberichts erhalten Sie einen Überblick über:
- Ihren persönlichen absoluten Wertanteil am Clubvermögen und dessen Entwicklung im Vergleich zum Vormonat. Der persönliche Wertanteil am Clubvermögen verändert sich durch Ihren Kauf und Verkauf von Clubanteilen und durch die Performance des Gesamtvermögens des Clubs.
- Ihre Anzahl persönlicher Anteile am Clubvermögen. Hier wird aufgelistet, wie viele Anteile Sie am Clubvermögen zum entsprechenden Monatsende halten und wie sich Ihre Anzahl der Clubanteile im Vergleich zum Monatsende des Vormonats verändert hat.
- Ihr prozentualer Anteil am Clubvermögen gibt an, wie viel Prozent des Clubvermögens durch Sie gehalten wird. Der prozentuale Anteil steigt, wenn Sie neue Anteile am Clubvermögen kaufen und/oder andere Mitglieder ihre Anteile am Clubvermögen verkaufen.
- Bitte beachten Sie für die Zeilen "Ein- bzw. Auszahlungen", "Zusätzlich erworbene bzw. verkauften Anteile' und "Neue Anzahl persönlicher Anteile":
Alle Ein- bzw. Auszahlungen, die Sie im Laufe eines Monats tätigen, werden erst nach Erstellung Ihres Monatsberichts auf Ihrem Mitgliedskonto verbucht (z.B. Sie kaufen im Laufe des Monats Januar 10 Anteile à 100 EUR und zahlen somit 1000 EUR zum Clubvermögen ein. Diese Einzahlung wird registriert, die neu erworbenen Anteile werden aber erst nach Erstellung des Januar-Monatsberichts auf Ihrem Mitgliedskonto verbucht). - Ihre Ein- bzw. Auszahlungen geben an, wie viel Sie absolut in das Clubvermögen im Laufe Berichtsmonat investiert bzw. desinvestiert haben.
- Ihre zusätzlich erworbenen bzw. verkauften Anteile geben an, wie viele Anteile durch die getätigten Ein- bzw. Auszahlungen im Berichtsmonat erworben werden konnten, bzw. veräußert werden mussten. Die neu erworbenen Anteile werden nach Erstellung des Monatsberichts in Ihrem Bestand verbucht.
- Ihre neue Anzahl persönlicher Anteile gibt an, wie viele Anteile Sie aktuell, also nach Erstellung des Monatsberichts, am Clubvermögen halten.
- Der "Abgeltungssteuerpflichtige Buchgewinn" ist ein kalkulatorischer Gewinn (hier: 206,67 EUR), für den die Abgeltungssteuer fällig werden würde. Der Wert gibt an, wie hoch der zu versteuernde Gewinn wäre, wenn Sie alle Ihre Clubanteile zum Monatsende veräußert hätten. Eine genauere Aufspaltung des Wertes ist im Abschnitt "Kalkulatorische Abgeltungssteuer der offenen Positionen" einsehbar.
Kalkulatorische Abgeltungssteuer
In diesem Abschnitt der Mitglieder-Monatsabrechnung erhalten Sie einen Überblick über die offenen abgeltungssteuerpflichtigen Positionen des Clubs. Zu jeder der Positionen erhalten Sie folgende Informationen:
- Wertpapiername, ISIN und der aktuelle Bestand des abgeltungssteuerpflichtigen Wertpapiers.
- Kaufkurs und Kaufdatum des Wertpapiers.
- Schlusskurs des Wertpapiers im Berichts- und Vormonat.
- Erzielter Kursgewinn aus der Entwicklung des Wertpapiers im aktuellen Monat. Dieser berechnet sich aus der Differenz des aktuellen Monatsschlusskurses und dem Monatsschlusskurs aus dem Vormonat, multipliziert mit dem Bestand des Wertpapiers. Sollten das Wertpapier erst im Berichtsmonat in das Clubdepot aufgenommen worden sein, berechnet sich der Gewinn aus der Differenz des aktuellen Monatsschlusskurses und dem Kaufkurs, multipliziert mit dem Bestand des Wertpapiers.
- GbR-Anteil gibt an, wie hoch Ihr Anteil am Gesamtvermögen ist. Der genaue Wert ist im Abschnitt "Ihr Mitgliedsanteil" einzusehen.
- Ihr persönlich erzielter Gewinn aus der Entwicklung des Wertpapiers im aktuellen Monat (Gewinn Monat (hier: Januar)). Dieser berechnet sich aus der Differenz des aktuellen Monatsschlusskurses und dem Monatsschlusskurs aus dem Vormonat, multipliziert mit dem Bestand des Wertpapiers und Ihrem Anteil am Clubvermögen. Sollten das Wertpapier erst im Berichtsmonat in das Clubdepot aufgenommen worden sein, ist der Kaufkurs des Wertpapiers die Basis für die Berechnung.
- Ihr persönlich erzielter Gewinn aus der Entwicklung des Wertpapiers im aktuellen Jahr (Kumulierter Gewinn). Dieser berechnet sich aus der Differenz des aktuellen Monatsschlusskurses und dem Jahresschlusskurs aus dem Vorjahr, multipliziert mit dem Bestand des Wertpapiers und Ihrem Anteil am Clubvermögen. Sollte das Wertpapier erst im aktuellen Jahr in das Clubdepot aufgenommen worden sein, ist der Kaufkurs des Wertpapiers die Basis für die Berechnung.
- Die kalkulatorische "Steuer bei 25%" entspricht der Abgeltungssteuer, die fällig werden würde, wenn Sie Ihre gesamten Clubanteile verkaufen würden. (z.B. würden bei Verkauf Ihrer gesamten Clubanteile 23,14 - 6,85 - 35,38 = 51,67 EUR Abgeltungssteuer fällig werden. 23,14 EUR entfallen auf den Gewinn aus den VW Aktien). Der Wert berechnet sich aus dem persönlichen kumulierten Gewinn im aktuellen Jahr, multipliziert mit 25%.
Zahlungshistorie: Wo kann ich meine bisherigen Zahlungen sehen?
Sie gelangen zur 'Zahlungshistorie' durch einen Klick auf 'Mein Investmentclub' » 'Zahlungshistorie' in der Menüleiste.
Inhalt dieser Seite:
- Überblick über Ihre bisherigen Einzahlungen ins bzw. Auszahlungen aus dem Clubvermögen im laufenden Jahr (hier: -2.000,00 EUR im Februar und im gesamten laufenden Jahr, da sonst keine Ein- und Auszahlungen im Jahr vorgenommen wurden).
- Überblick über Ihre gesamte Einzahlungssumme ins Clubvermögen seit Ihrem Eintritt in den Investmentclub (hier: 2.545,00 EUR).
- Hinweis: Ihr Clubgeschäftsführer kann auf der Seite 'Mitglieder' » 'Details' auch die Zahlungen vor TeamInvest manuell eintragen. Erst dann wird dieser Betrag auch in der Berechnung bei der Gesamtsumme berücksichtigt.
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